Các hình thức vay tiền online hiện đang xuất hiện ngày càng nhiều trên thị trường nhằm lợi dụng lòng tin của khách hàng và chiếm đoạt tài sản. Do vậy, dưới đây Ngân hàng AZ sẽ chia sẻ với mọi người 10 hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND được sử dụng nhiều nhất hiện nay để mọi người có thể cảnh giác tránh gặp phải những rủi ro không may có thể xảy ra.

Lừa đảo vay tiền bằng CMND là gì?

Lừa đảo vay tiền bằng CMND là một hình thức lừa đảo phổ biến, trong đó kẻ lừa đảo sử dụng thông tin CMND của người khác để đăng ký vay tiền một cách giả mạo. Sau đó, họ sử dụng thông tin đó để đăng nhập vào tài khoản của người bị lừa đảo và rút tiền hoặc tiêu tốn tiền bằng cách mua hàng trực tuyến.

Các kẻ lừa đảo thường sử dụng các phương thức liên lạc trực tuyến như email, tin nhắn hoặc trang web giả mạo để xác minh thông tin của người bị lừa đảo và yêu cầu cung cấp các thông tin nhạy cảm khác như số thẻ tín dụng, thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu và các thông tin cá nhân khác. Khi có đầy đủ thông tin của người bị lừa đảo, các kẻ lừa đảo có thể sử dụng các thông tin đó để đăng nhập vào tài khoản của người bị lừa đảo và thực hiện các giao dịch trái phép.

Để đề phòng lừa đảo vay tiền bằng CMND, người dùng nên cẩn thận khi cung cấp thông tin cá nhân của mình và chỉ đăng ký vay tiền với các công ty cho vay tiền uy tín và được cấp phép. Họ cũng nên luôn kiểm tra và theo dõi tài khoản của mình để phát hiện các hoạt động đáng ngờ và báo cáo ngay cho ngân hàng hoặc công ty cho vay tiền nếu phát hiện có bất kỳ hoạt động lạ nào.

10 hình thức lừa đảo cho vay tiền

Dưới đây là 10 hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND được sử dụng nhiều nhất hiện nay. Mọi người có thể tham khảo để biết và tránh cho kẻ xấu đạt được mục tiêu xấu xa của chúng:

Vay tiền qua mạng xã hội

Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND qua mạng xã hội thường là một trong những hình thức lừa đảo thông dụng nhất hiện nay và cũng là hình thức mà nhiều người bị lừa gặp phải.

Kẻ lừa đảo sẽ tìm kiếm các nạn nhân tiềm năng thông qua các trang mạng xã hội như Facebook, Zalo, Viber, hoặc Instagram. Họ sẽ liên hệ với người dùng thông qua tin nhắn hoặc bình luận trên các bài đăng để quảng cáo các chương trình vay tiền nhanh chóng hoặc các sản phẩm tài chính khác.

Khi người dùng trả lời tin nhắn hoặc bình luận, kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu cung cấp các thông tin cá nhân như số CMND, thông tin tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân khác để đăng ký vay tiền.

Khi có đầy đủ thông tin của nạn nhân, kẻ lừa đảo sẽ đưa ra các yêu cầu để xác nhận danh tính hoặc thực hiện các giao dịch khác như thanh toán phí đăng ký, phí trả trước, hoặc yêu cầu người dùng cài đặt phần mềm giả mạo để truy cập tài khoản của họ.

Khi kẻ lừa đảo đã có được thông tin và quyền truy cập vào tài khoản của nạn nhân, họ có thể rút tiền hoặc tiêu tốn tiền bằng cách mua hàng trực tuyến hoặc chuyển tiền cho tài khoản khác.

Để tránh bị lừa đảo vay tiền bằng CMND qua mạng xã hội, người dùng cần luôn kiểm tra tính xác thực của các chương trình quảng cáo hoặc sản phẩm tài chính trên mạng xã hội, không cung cấp thông tin cá nhân quá nhạy cảm và chỉ đăng ký vay tiền với các công ty cho vay tiền uy tín và được cấp phép. Nếu nghi ngờ về một trang web hay chương trình vay tiền, người dùng nên tìm kiếm thông tin trên Internet hoặc liên hệ với cơ quan chức năng để kiểm tra tính đáng tin cậy của nó.

Lừa đảo vay tiền với lãi suất thấp

Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND với lãi suất thấp thường được thực hiện bởi các kẻ lừa đảo qua các trang web hay ứng dụng giả mạo, mà thông thường có tên gần giống với các trang web hay ứng dụng của các công ty tài chính uy tín.

Hình thức này biểu hiện lúc ban đầu là hứa hẹn cung cấp khoản vay tiền với lãi suất thấp hơn so với các công ty cho vay tiền khác. Tiếp theo là đòi hỏi người vay cung cấp các thông tin nhạy cảm, bao gồm số CMND, thông tin tài khoản ngân hàng và các thông tin cá nhân khác để xác minh danh tính và đăng ký khoản vay.

Và sau đó, yêu cầu người vay trả trước một khoản phí đăng ký hay phí chuyển khoản trước khi nhận được khoản vay. Sau khi nhận được khoản phí trả trước, kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu người vay cung cấp thêm thông tin để xác minh tài khoản hoặc yêu cầu cài đặt phần mềm giả mạo để truy cập tài khoản của họ.

Sau khi có được thông tin của người vay, kẻ lừa đảo sẽ không cấp khoản vay và sử dụng thông tin cá nhân để thực hiện các hoạt động lừa đảo khác.

Để tránh bị lừa đảo vay tiền bằng CMND với lãi suất thấp, người dùng cần chú ý và cẩn trọng khi đăng ký vay tiền trực tuyến. Người dùng nên tìm hiểu về các công ty cho vay tiền uy tín, kiểm tra các đánh giá và phản hồi từ các khách hàng trước đó và không nên cung cấp thông tin cá nhân quá nhạy cảm cho các trang web hoặc ứng dụng không rõ nguồn gốc. Nếu có bất kỳ nghi ngờ nào về tính đáng tin cậy của một trang web hay ứng dụng, người dùng nên tìm kiếm thông tin từ các nguồn khác hoặc liên hệ với cơ quan chức năng để được hỗ trợ.

Vay tiền bằng CMND và bảo hiểm y tế

Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND kết hợp với bảo hiểm y tế là một trong những chiêu trò của các đối tượng lừa đảo trên mạng. Cụ thể, các đối tượng này sẽ yêu cầu người vay tiền cung cấp thông tin về số CMND và số thẻ bảo hiểm y tế để đăng ký vay tiền.

Sau đó, họ sẽ tạo ra các thông tin giả mạo về việc người vay tiền đó đã bị tai nạn hoặc mắc bệnh nghiêm trọng và cần tiền để điều trị. Họ sẽ yêu cầu người vay tiền trả trước một khoản tiền phí nhỏ để kích hoạt việc giải quyết bảo hiểm y tế và sau đó sẽ tiếp tục yêu cầu người vay tiền trả thêm các khoản phí khác.

Tuy nhiên, sau khi nhận được tiền phí, các đối tượng lừa đảo sẽ không cung cấp khoản vay tiền cho người vay và không trả lại tiền phí đã nhận được. Đây là một hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND và bảo hiểm y tế mà người dân cần cẩn trọng và tránh xa.

Lừa đảo vay tiền qua thẻ ATM

Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND qua thẻ ATM là một chiêu trò phổ biến của các đối tượng lừa đảo trên mạng. Cụ thể, đối tượng lừa đảo sẽ liên hệ với người dùng qua điện thoại hoặc qua một trang web giả mạo của ngân hàng, yêu cầu người dùng cung cấp thông tin về số CMND và số thẻ ATM để đăng ký vay tiền.

Sau khi có thông tin đầy đủ, đối tượng lừa đảo sẽ yêu cầu người dùng nhập mã PIN của thẻ ATM và chuyển khoản một khoản tiền phí để kích hoạt khoản vay tiền. Sau đó, họ sẽ yêu cầu người dùng nhập thêm các thông tin liên quan đến việc vay tiền, nhưng thực chất là để lấy thông tin cá nhân của người dùng để sử dụng cho mục đích lừa đảo khác.

Sau khi có đầy đủ thông tin và đã nhận được khoản phí từ người dùng, đối tượng lừa đảo sẽ rút hết tiền trong tài khoản người dùng thông qua thẻ ATM hoặc chuyển khoản đi đâu đó mà người dùng không biết đến.

Do đó, để tránh bị lừa đảo vay tiền bằng CMND qua thẻ ATM, người dân cần luôn cẩn trọng khi cung cấp thông tin cá nhân và không chia sẻ bất kỳ thông tin nhạy cảm nào như số CMND, số tài khoản, số thẻ ATM, mã PIN, vv. Chỉ cung cấp thông tin cho những đối tượng có uy tín và xác thực rõ ràng.

App lừa đảo vay tiền

Hình thức vay tiền lừa đảo bằng CMND thông qua các ứng dụng vay tiền online cũng là một dạng lừa đảo phổ biến hiện nay. Các đối tượng lừa đảo sẽ tạo ra các ứng dụng giả mạo, sau đó đăng tải lên các cửa hàng ứng dụng để người dùng tải về và đăng ký.

Sau khi tải ứng dụng, người dùng sẽ được yêu cầu nhập thông tin cá nhân, bao gồm số CMND, số điện thoại, địa chỉ email và thông tin tài khoản ngân hàng. Các đối tượng lừa đảo sử dụng thông tin này để giả mạo danh tính và thực hiện các giao dịch gây thiệt hại tài chính cho người dùng.

Ngoài ra, các ứng dụng lừa đảo còn có thể yêu cầu người dùng thanh toán một khoản phí đăng ký hoặc thực hiện các giao dịch gây thiệt hại tài chính khác mà không cung cấp khoản vay như đã hứa.

Để phòng tránh bị lừa đảo qua các ứng dụng vay tiền, người dùng nên chỉ tải ứng dụng từ các cửa hàng ứng dụng chính thức và đáng tin cậy. Nên kiểm tra thông tin của công ty cho vay trên trang web chính thức của họ và luôn cảnh giác với các yêu cầu thông tin quá nhạy cảm như số CMND và thông tin tài khoản ngân hàng. Nếu có bất kỳ nghi ngờ nào, người dùng nên tìm hiểu và kiểm tra kỹ trước khi cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân hay tài chính nào.

Lừa đảo vay tiền không thế chấp

Hình thức vay tiền lừa đảo bằng CMND không thế chấp thường sẽ bắt đầu như sau. Bên lừa đảo sẽ yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân nhạy cảm như số CMND, hộ khẩu, thông tin tài khoản ngân hàng, số điện thoại, email, v.v. Tiếp tục, họ sẽ cam kết vay tiền nhanh chóng và dễ dàng, không yêu cầu thế chấp tài sản hay đảm bảo bằng chứng khoán.

Sau đó, hứa hẹn lãi suất rất thấp hoặc 0% với thời hạn vay ngắn, chỉ vài ngày hoặc vài tuần. Và thông báo về việc phí dịch vụ và các khoản phí khác, nhưng không cung cấp thông tin cụ thể và rõ ràng về số tiền phí và thời gian thanh toán. Hơn nữa, còn yêu cầu người vay trả trước một khoản phí để xác nhận và hoàn tất thủ tục vay tiền.

Khi gặp phải hình thức vay tiền lừa đảo bằng CMND không thế chấp, người vay cần thận trọng và không nên cung cấp thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng của mình cho các tổ chức hoặc cá nhân không rõ nguồn gốc. Nếu đã trả tiền phí trước mà không nhận được khoản vay, người vay cần thông báo cho cơ quan chức năng và yêu cầu giải quyết vấn đề này.

Lừa đảo vay tiền qua thẻ tín dụng

Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND qua thẻ tín dụng thường được thực hiện bằng cách gửi email hoặc tin nhắn với nội dung mời bạn đăng ký vay tiền qua thẻ tín dụng. Người gửi thông tin sẽ yêu cầu bạn cung cấp các thông tin cá nhân, bao gồm số CMND và thông tin thẻ tín dụng.

Sau khi bạn cung cấp thông tin, người gửi thông tin sẽ yêu cầu bạn tải xuống một ứng dụng hoặc truy cập vào một trang web giả mạo để nhập thêm thông tin và xác nhận giao dịch vay tiền. Tuy nhiên, khi bạn nhập thông tin và xác nhận, tiền sẽ không được chuyển đến tài khoản của bạn, mà thay vào đó, các lập trình viên xấu sẽ lấy các thông tin thẻ tín dụng và sử dụng chúng để mua hàng hoặc thực hiện các giao dịch khác trái phép.

Để tránh bị lừa đảo vay tiền bằng CMND qua thẻ tín dụng, bạn nên luôn kiểm tra tính xác thực của người gửi thông tin và hạn chế cung cấp thông tin nhạy cảm, nhất là thông tin thẻ tín dụng. Bạn cũng nên sử dụng các ứng dụng di động và trang web được xác nhận để thực hiện các giao dịch tài chính và tránh tải xuống các ứng dụng từ nguồn không rõ ràng.

Lừa đảo vay tiền trên mạng

Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND trên mạng thường xảy ra thông qua các trang web, ứng dụng hoặc thông qua các tin nhắn quảng cáo trên mạng xã hội. Kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu người dùng cung cấp thông tin cá nhân nhạy cảm như số CMND, thông tin tài khoản ngân hàng và thông tin liên lạc, với lời hứa cấp vay với lãi suất thấp hoặc không cần thế chấp tài sản.

Sau khi kẻ lừa đảo thu thập được thông tin cá nhân của người dùng, họ sẽ sử dụng nó để lừa đảo tiền hoặc thông tin tài khoản của người dùng. Các hình thức lừa đảo phổ biến khác bao gồm yêu cầu trả trước phí hoặc chi phí khác trước khi cấp vay hoặc gửi mã OTP cho người dùng để xác nhận thông tin tài khoản, sau đó sử dụng mã này để truy cập vào tài khoản ngân hàng của người dùng và lừa đảo tiền.

Để tránh bị lừa đảo vay tiền bằng CMND trên mạng, người dùng cần cẩn trọng và không nên cung cấp thông tin cá nhân cho bất kỳ ai trên mạng nếu không chắc chắn về tính xác thực của họ. Nên tìm hiểu kỹ về công ty cho vay tiền trước khi đăng ký, không trả trước bất kỳ khoản phí nào và luôn kiểm tra lại thông tin tài khoản và giao dịch để đảm bảo an toàn cho chính mình.

Lừa đảo vay tiền bằng sim điện thoại

Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND thông qua số điện thoại di động (sim điện thoại) là một hình thức lừa đảo phổ biến hiện nay. Kẻ lừa đảo sử dụng số điện thoại của mình hoặc một số điện thoại giả mạo để gọi điện cho người khác và tự xưng là nhân viên của một công ty tài chính hay ngân hàng.

Kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu các thông tin nhạy cảm của người được gọi, bao gồm số CMND, số tài khoản ngân hàng và mật khẩu đăng nhập vào tài khoản ngân hàng. Họ sẽ cho rằng đó là thông tin cần thiết để xác minh khách hàng và giúp họ đăng ký khoản vay.

Sau khi có được thông tin này, kẻ lừa đảo sẽ sử dụng nó để truy cập vào tài khoản ngân hàng của người bị lừa và lấy đi số tiền có trong tài khoản của họ. Điều này có thể dẫn đến việc mất tiền, lừa đảo tài khoản, và tình trạng tài khoản âm.

Để phòng tránh bị lừa đảo vay tiền bằng CMND thông qua sim điện thoại, bạn nên luôn giữ bí mật thông tin cá nhân của mình và không chia sẻ với bất kỳ ai ngoài ngân hàng hoặc tổ chức tài chính đáng tin cậy. Nếu bạn nhận được cuộc gọi yêu cầu cung cấp thông tin nhạy cảm, hãy chắc chắn xác minh danh tính của người gọi và kiểm tra thông tin về công ty hoặc tổ chức trên trang web chính thức của họ trước khi cung cấp bất kỳ thông tin nào.

Lừa đảo vay tiền ngân hàng

Lừa đảo vay tiền bằng CMND thông qua ngân hàng là hình thức lừa đảo phổ biến và tinh vi. Kẻ lừa đảo sử dụng thông tin cá nhân của người khác để đăng ký vay tiền từ ngân hàng.

Cách thức hoạt động của kẻ lừa đảo thường như sau, kẻ lừa đảo sử dụng thông tin cá nhân của người khác để đăng ký tài khoản ngân hàng. Khi đăng ký tài khoản, kẻ lừa đảo sử dụng CMND và các giấy tờ giả mạo để xác minh danh tính của mình. Sau khi tài khoản được đăng ký thành công, kẻ lừa đảo sẽ đăng ký vay tiền từ ngân hàng với số tiền lớn và thời gian vay dài.

Khi tiền được chuyển vào tài khoản, kẻ lừa đảo sẽ rút tiền và biến mất, để lại nạn nhân chịu trách nhiệm trả nợ cho ngân hàng.

Để tránh bị lừa đảo vay tiền bằng CMND thông qua ngân hàng, người dân cần cẩn trọng và thực hiện những biện pháp bảo vệ như bảo mật thông tin cá nhân, không chia sẻ thông tin về số CMND, số tài khoản, mật khẩu, mã OTP cho bất kỳ ai trừ ngân hàng; theo dõi các giao dịch tài khoản ngân hàng thường xuyên để phát hiện các giao dịch lạ; kiểm tra thông tin của ngân hàng trước khi đăng ký vay tiền, nên tra cứu thông tin trên trang web chính thức của ngân hàng và tránh click vào các liên kết đáng ngờ.

Bị lừa đảo vay tiền bằng CMND online thì phải làm sao?

Nếu bạn tin rằng mình đã bị lừa đảo vay tiền bằng CMND online, bạn nên thực hiện các bước sau:

+ Liên hệ với công ty cho vay tiền: Nếu bạn đã cung cấp thông tin cá nhân của mình cho công ty cho vay tiền, hãy liên hệ với họ để hỏi về trạng thái của khoản vay và xác nhận liệu công ty có yêu cầu thông tin nhạy cảm khác từ bạn hay không. Nếu bạn nhận thấy bất kỳ hoạt động lạ nào trên tài khoản của mình, hãy thông báo ngay cho công ty cho vay tiền và ngân hàng của bạn.

+ Thay đổi mật khẩu và thông tin cá nhân: Nếu bạn tin rằng thông tin cá nhân của mình đã bị lộ ra, hãy thay đổi mật khẩu và thông tin cá nhân của mình trên tất cả các tài khoản liên quan, bao gồm tài khoản ngân hàng, email, mạng xã hội, và các tài khoản khác.

+ Báo cáo cho cơ quan chức năng: Nếu bạn tin rằng mình đã bị lừa đảo vay tiền bằng CMND, hãy báo cáo cho cơ quan chức năng như cục cảnh sát điều tra tội phạm công nghệ cao, để họ có thể giúp bạn giải quyết vấn đề này và điều tra để ngăn chặn các vụ lừa đảo tương tự trong tương lai.

+ Kiểm tra tài khoản ngân hàng: Nếu bạn đã cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng của mình cho các kẻ lừa đảo, hãy kiểm tra tài khoản của mình để đảm bảo rằng không có hoạt động lạ và thông báo ngay cho ngân hàng của bạn nếu có bất kỳ hoạt động nào không hợp lệ.

+ Cẩn thận với các thông tin cá nhân trong tương lai: Để tránh bị lừa đảo trong tương lai, hãy cẩn thận với việc cung cấp thông tin cá nhân của mình và không cung cấp thông tin nhạy cảm cho bất kỳ ai ngoài những người tin cậy.

Lưu ý rằng nếu bạn đã bị lừa đảo vay tiền bằng CMND online, các hành động trên là rất quan trọng để bảo vệ thông tin cá nhân của bạn và ngăn chặn các hoạt động lừa đảo tiếp theo.

Các câu hỏi liên quan về hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND

Ngoài những thông tin trên, mọi người vẫn còn nhiều những thắc mắc liên quan đến vấn đề này mà chưa tìm được câu trả lời. Nếu vậy, mọi người có thể tìm kiếm những câu trả lời dưới đây:

Bài viết trên, nganhangaz.com đã chia sẻ với mọi người 10 hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND. Hy vọng những thông tin trên có thể giúp mọi người hiểu biết hơn về các hình thức lừa đảo vay tiền này để tránh trường hợp lừa gạt mất tài sản hay những rắc rối không may có thể xảy ra.