Đầu tư vàng, hiện tại thị trường này rất ít nhận được sự quan tâm của nhà đầu tư bởi cơn sốt cổ phiếu, bất động sản diễn ra trong thời gian qua. Nhưng vàng vẫn là một trong những kênh đầu tư được đánh giá có mức sinh lời dài hạn tốt nhất. Và những cách đầu tư vàng hiệu quả sinh lời dài hạn mà Nganhangaz.com đưa ra dưới đây, sẽ giúp bạn tìm được sự tiềm năng lợi nhuận của thị trường vàng thời điểm này.
Thị trường vàng hiện nay
Thị trường vàng thế giới
Từ khi dịch bệnh Covid 19 xảy ra trong 2 năm qua thì nền kinh tế thế giới đã có nhiều thay đổi, kèm theo đó là sự gia tăng về lạm phát toàn cầu đang diện ra. Vậy nên đối với các kênh đầu tư tài chính cũng được quan tâm nhiều hơn. Trong đó có thị trường vàng, cũng trải qua những chu kỳ tăng giá lịch sử.
Về cơ bản thì năm 2021 đánh giá sự đi lên của giá vàng khá mạnh mạnh kèm theo đó là thiết lập các mức giá lịch sự:
+ Nhu cầu vàng cả năm 2021 (không bao gồm OTC) tăng lên 4.021 tấn
+ Ngành sản xuất đồ trang sức đã phục hồi mạnh mẽ vào năm 2021, cụ thể tăng 67% lên 2.221 tấn.
+ Giá vàng tăng đều trong năm 2021
Sang đến năm 2022, từ đầu năm đến nay giá vàng cũng có sự tăng mạnh, cũng giữ đà tăng từ năm 2021, tuy có giảm nhưng cũng không đáng kể.
Giá vàng thế giới Quý 1/2022
+ Nhu cầu vàng trong quý 1 cao hơn 34% so với quý 1 năm 2021, nhờ dòng vốn ETF
+ Chỉ số giá vàng LBMA đã tăng 8% trong quý 1
+ Sản lượng khai thác vàng cao hơn 3% so với cùng kỳ ở mức 856 tấn
+ Nguồn cung vàng tái chế tăng lên 310 tấn
Thị trường vàng trong nước
Đối với thị trường vàng Việt Nam, thì vàng nội địa lại có xu hướng đi ngược với giá vàng thế giới. Trong khi giá vàng thế giới giảm liên tục, thì giá vàng Việt Nam tăng mạnh. Xét giá vàng trong nước 2021 – đến nay thì có thể thấy tăng khá mạnh, xu hướng đi lên rõ rệt.
+ Giá vàng năm 2021: Giá vàng đi lên, 5,5 triệu đồng/lượng
+ Giá vàng trong nước 2022: Giá vàng miếng SJC đã đạt mức kỷ lục mới 74 triệu đồng/lượng chiều nay 7/3/2022 => Một sự bứt phá khủng khiếp.
Nhưng nó lại đi chênh lệch rất lớn với giá vàng quốc tế, bởi thời điểm mà SJC 74 triệu/ lượng thì giá vàng thế giới chỉ 2.000 USD/ounce , tương đương 55,41 triệu/ lượng. Như vậy có thể thấy xu hướng của vàng trong nước và thế giới khá ngược nhau, và đây không phải là lần đầu tiên.
Cách Đầu Tư Vàng Hiệu Quả Sinh Lời Dài Hạn
Đối với đầu tư vàng thì bạn có thể lựa chọn lướt sóng, có thể là đầu tư vàng dài hạn. Tuy nhiên, để có thể đảm bảo sinh lời hiệu quả từ vốn đầu tư thì không hề dễ dàng. Và dưới đây là những gì chúng ta cần có sự cân nhắc, chuẩn bị phù hợp khi tham gia đầu tư vào thị trường vàng.
Lựa chọn phong cách đầu tư vàng phù hợp
Mọi người cần phải phân biệt được như thế nào là ngắn hạn, như thế nào là lướt và như thế nào là đầu tư vàng dài hạn. Vậy nên bắt buộc phải có kiến thức cơ bản:
+ Đầu tư vàng lướt sóng: Giao dịch mua bán vàng dựa vào sóng giá của thị trường, khi giá xuống thì mua vào, khi giá lên thì bán ra mà không quan tâm đến thời gian. Có thể là 1 ngày, 2 ngày hoặc chỉ trong vài giờ.
+ Đầu tư vàng ngắn hạn: Hoạt động đầu tư ngắn hạn, được tính dưới 12 tháng, có nghĩa là bạn sẽ mong muốn thu hồi vốn sau 1 năm tham gia vào thị trường.
+ Đầu tư vàng dài hạn: Có nghĩa là bạn mua vàng và bán ra cần khoảng thời gian là 1 năm trở lên, như vậy có nghĩa là bạn phải nắm giữ được thông tin đầu tư ngắn hạn hoặc dài hạn.
Và nó còn tùy thuộc vào nhiều vấn đề để chọn:
+ Thị trường: Nếu một thị trường biến động với hướng tăng tích cực: Thì tất nhiên bạn nên chọn đầu tư ngắn hạn hoặc lướt sóng.
+ Thị trường đi ngang, thì tốt nhất hãy đầu tư vàng dài hạn sẽ nhận được nhiều cơ hội hơn.
Và đặc biệt là giao dịch ngắn hạn hay theo sóng giá thì cần một lượng kiến thức cũng như kinh nghiệm giao dịch khủng. Bởi như vậy mới có tư duy nhạy bén với thị trường, còn nếu bạn muốn mua vàng đầu tư nhưng không có kiến thức thì tốt nhất vẫn nên lựa chọn đầu tư dài hạn.
Nguyên tắc đầu tư vàng dài hạn
Nếu bạn chọn đầu tư vàng dài hạn, thì đầu tư vàng online không phải là sự lựa chọn tốt. Vậy thì dưới đây là những yêu cầu cơ bản để bản thân mọi người đầu tư vào vàng trong thời gian dài.
+ Mua giá thấp: Đã là đầu tư dài hạn, nguyên tắc đầu tiên đó chính là giá mua phải thấp, bắt đáy càng tốt.
+ Đã có nơi cất giữ an toàn: Bạn đầu tư vàng dài hạn thì phải chuẩn bị nơi cất giữ vàng an toàn, bí mật là điều chắc chắn không thể nào bỏ qua.
+ Có kế hoạch đầu tư rõ ràng
+ Sử dụng nguồn tiền nhà rỗi hoặc tiền tiết kiệm cho kế hoạch tương lai
Vậy nên bạn phải đảm bảo mình đủ khả năng để giữ vàng trong thời gian dài như vậy sẽ không tạo nên áp lực lớn cho bản thân, đặc biệt là về mặt tài chính.
Lựa chọn thời điểm mua tốt nhất
Thời điểm mua vàng đầu tư dài hạn tốt nhất đó chính là khi giá vàng còn ở mức thấp, bởi đó là lúc bạn tận dụng được cơ hội thu lợi nhuận nhiều nhất từ vàng. Tuy nhiên, đối với việc bắt đáy vàng thực sự không hề dễ dàng, nhưng bạn có thể hình dung thông qua một số thời điểm:
+ Vàng không được nhiều sự quan tâm từ nhà đầu tư
+ Giá vàng đi ngang trong thời gian dài
+ Giá đã giảm xuống sau thời gian thiết lập đỉnh trước đó
+ Chu kỳ thay đổi giá vàng: Bạn sẽ thấy chu kỳ giá vàng tăng giảm vào các thời điểm trong năm
+ Những biến động tác động tiêu cực vào giá vàng, có nghĩa là giá vàng sắp giảm xuống
+ Thời điểm đồng USD tăng mạnh, lúc đó giá vàng sẽ điều chỉnh giảm
Sử dụng nguồn tiền nhàn rồi để đầu tư
Đừng sử dụng tiền vay mượn bạn bè, cũng đừng vay vàng của họ, cũng đừng vay ngân hàng. Đã xác định đầu tư đài hạn bản thân mọi người phải đam bảo số tiền bản thân bỏ ra mua vàng là tiền nhàn rồi, là khoản tiền dùng cho kế hoạch tương lai chứ không phải kế hoạch hiện tại hay ngắn hạn.
Việc sử dụng nguồn tiền nhàn rỗi sẽ không gây áp lực tài chính, sẽ không làm thay đổi quyết định hay tâm lý của bạn khi giá vàng thay đổi không theo như mong muốn của mình.
Nhạy bén và linh hoạt theo thị trường
Thường bạn sẽ nghe những người đầu tư nói là cần phải có tính kỷ luật cao trong đầu tư, nghĩa là đừng nghe theo bất kỳ ai, phải theo kế hoạc lời lỗ, thời gian đầu tư vàng đã đưa ra trước đó. Nhưng không, bản thân mọi người cần nắm rõ là kỷ luật nhưng cần có sự linh hoạt và nhạy bén.
Tại thời điểm nào đó, thị trường tăng lên nhanh chóng và đang đạt đỉnh mà cò thể 5 – 10 năm nữa cung không có mức giá này. Thì cân nhắc bán để thu hồi vốn và lời, sau đó chuyển sang kênh đầu tư khác hoặc sử dụng vào kế hoạch khác của mình. Như vậy là bạn cần cân nhắc, thay đổi kế hoạch phù hợp với xu hướng chung của thị trường.
Theo dõi thị trường vàng là yêu cầu bắt buộc
Biết rằng đầu tư vàng dài hạn sẽ không yêu cầu ngày nào cũng phải theo dõi giá vàng, bởi nó không tác động quá nhiều đến quyết định của bạn. Nhưng yêu cầu tất yếu của đầu tư đó chính là nắm giữ thông tin, càng nắm nhiều thông tin thì bạn sẽ thấy mình khôn ngoan hơn trong đầu tư rất nhiều.
Vậy nên nắm giữ về tin tức, sẽ hiểu rõ hơn về xu hướng của thị trường, từ đó cách nhìn bao quát hơn về thị trường vàng, dễ dàng đưa ra các quyết định chính xác hơn.
Đầu tư vàng hiệu quả bằng cách nào?
Hiện nay có rất nhiều kênh đầu tư vàng nhưng không phải kênh nào cũng giúp bạn sinh lời trong thời gian dài, dưới đây là những vấn đề bạn cần quan tâm đối với từng kênh đầu tư, từ đó đưa ra sự lựa chọn phù hợp nhất.
Vàng vật chất
Vàng vật chất ở đây là vàng thỏi, vàng miếng, vàng nhẫn hoặc là vàng trang sức. Nếu bạn chọn đầu tư vàng, thì đây vàng miếng, vàng thanh sẽ hiệu quả hơn nhiều so với vàng trang sức.
+ Vàng miếng: Nó có khối lượng vàng cụ thể, nguyên chất => Dễ dàng tính giá, dễ dàng cất giữ và bảo quanrt
+ Vàng trạng sức: Đã quá tinh chế, quá quá trình thiết kế và có đi kèm đá quý, hoặc pha thêm tỷ lệ kim loại khác. Giá cả đắt hơn, bảo quản khó và dễ bị oxi hóa vì các kim loại khác pha trộn => Tính thanh khoản thấp
Và hơn cả là vàng vật chất có giá trị giao dịch tốt, có giá trị về lâu dài và không bị hư hỏng nên đầu tư dài hạn đây là sự lựa chọn tốt. Nhưng yêu cầu về nơi cất giữ cũng sẽ khiến bạn tốn kém kha khá tiền, sống trong tâm lý lo sợ cũng khá áp lực.
Quỹ đầu tư vàng ETF
Quỹ đầu tư vàng ETF là sự lựa chọn đầu tư được các nhà đầu tư nước ngoài rất ưa chuộng, đây là hình thức đầu tư quỹ vàng.
Quỹ ETF vàng là quỹ đầu tư mô phỏng lại các chỉ số tham chiếu của vàng, các chỉ số chứng khoán của doanh nghiệp vàng. Đây cũng là cách đầu tư vào vàng, đồng thời đầu tư vào chứng khoán nên nếu những ai có kiến thức về chứng khoán, tin tưởng vào cả thị trường vàng lẫn chứng khoán thì quỹ ETF vàng là lợi thế. Nhưng quỹ này chủ yếu ở nước ngoài, hiện Việt Nam không có quỹ dạng này hoạt động.
Vàng đô la Mỹ – XAUUSD
Vàng đô la mỹ hay viết tắt là XAUUSD, đây là mã giao dịch vàng dựa trên đồng tiền cơ sở là USD, đây là hình thức để bạn đầu tư vào thị trường vàng thế giới nhanh chóng nhất. Với hình thức đầu tư này, sẽ dựa trên sự tăng hoặc giảm của giá vàng để kiếm lợi nhuận.
Sản phẩm giao dịch này mọi người sẽ thấy nhiều trên các sàn giao dịch Forex hay có thể gọi là vàng Forex, vàng được gắn liền với giá trị của USD.
Ưu điểm đầu tư vàng USD:
+ Thanh khoản cao: Bởi thị trường Forex là có quy mô lớn nhất thế giới, số lượng người tham gia vào cực động.
+ Giao dịch mua bán dễ dàng, không nắm giữ vàng thật => Mua bán ngay tức thì đều được
+ Được sàn cung cấp đòn bẩy giao dịch: Những ai đang có vốn ít, thì đây là sự lựa chọn không thể nào bỏ qua
Những lại cũng khá nhiều rủi ro:
+ Rủi ro từ thị trường: Bởi giá vàng thế giới biến động liên tục chỉ trong thời gian ngắn
+ Rủi ro từ sàn giao dịch vàng trực tiếp: Bởi đối với hình thức này, bạn sẽ tham gia gián tiếp quá sàn Forex, trong khi sàn này lại không có được cấp phép hoạt động ở Việt Nam
+ Tin tức khó cập nhật, rào cản về ngôn ngữ cũng khiến bạn thông tin sai, không kịp thời
Cổ phiếu doanh nghiệp vàng
Nếu những ai đam mê đầu tư cổ phiếu nhưng cũng muốn không bỏ lỡ cơ hội từ thị trường vàng thì đầu tư cổ phiếu doanh nghiệp vàng là sự lựa chọn tốt nhất. Bởi thông qua sự thay đổi của gia vàng, các doanh nghiệp về khai thác, sản xuất, vận chuyển hay kinh doanh trang sức vàng đều sẽ có sự ảnh hưởng, bởi đó chính là sản phẩm họ kinh doanh chính.
Và tất nhiên thị trường vàng tăng trưởng, các doanh nghiệp này sẽ làm ăn được hơn, cổ phiếu cũng tăng.
Đầu tư vàng CFD – Hợp đồng tương lai
Vàng CFD hay còn gọi là hợp đồng tương lai được thỏa thuận giữa bên mua và bên bán với mức giá được định trước trong tương lai. Như vậy dù giá tăng hay giảm thì người đầu tư đều có lợi nhuận, nó hoàn toàn phụ thuộc vào khả năng phán đoán, phân tích thị trường của người đầu tư như thế nào.
Đối với hợp đồng tương lai thì bạn sẽ thiên về theo dõi, phân tích dự đoán thị trường nhiều hơn, và có thể dùng để đầu tư dài hạn khá hiệu quả. Vậy nên đối với người đầu tư thì bạn sẽ không bỏ lỡ bất kỳ cơ hội đầu tư nào.
Đầu tư vàng khi nào sẽ hiệu quả nhất
Đầu tư vàng dài hạn nó rất khác so với ngắn hạn, bởi đầu tư dài hạn không chỉ quan tâm đến hiệu quả sinh lời như thế nào mà còn đi kèm mục đích đó chính là giữ giá trị đồng tiền. Bởi tiền tệ thì sẽ ngày càng mất giá, bởi nhu cầu cũng như hàng hóa mọi thức đều tăng, và tất nhiên 10 triệu của 10 năm trước, nó sẽ khác 10 triệu của 10 năm sau.
Vậy khi nào nên chọn đầu tư vàng dài hạn? Thì dưới đây theo chúng tôi là những thời điểm nên cân nhắc.
Đầu tư vàng khi lạm phát gia tăng
Lạm phát và vàng có mối quan hệ rất khăng khít với nhau, vàng luôn được xem là hàng rào chống lạm phát. Và lịch sử đã chứng minh rằng khi lạm phát tăng, thì vàng cũng tăng lên về nhu cầu mua vào. Và bạn có thể nhìn vào 2 năm gần đây, khi covid 19 bùng phát toàn cầu, tỷ lệ lạm phát kéo theo tăng lên, và giá vàng cuối năm 2021 đã bắt đầu khởi sắc, tăng mạnh.
Vậy nên bạn chỉ cần theo dõi chỉ số lạm phát các năm, xem tỷ lệ tăng như thế nào sẽ dựa vào đó để dự đoán giá vàng, từ đó mua vàng sẽ hiệu quả hơn cho đầu tư dài hạn.
Đầu tư vàng khi lãi suất tăng
Lãi suất và vàng dường như luôn gắn liền khá mật thiết với nhau, bạn có thể dựa vào chũng quyết định của FED về lãi suất tăng hay giảm là sẽ biết được giá vàng ngay sau đó sẽ như thế nào, từ đó chọn thời điểm mua và bán ra phù hợp nhất. Lãi suất và vàng gắn liền với nhau theo cách phức tạp hơn quan niệm “lãi suất tăng, vàng giảm”.
Bạn sẽ thấy nó không tác động ngay, nhưng về lâu dài mối quan hệ đó là đúng. Bởi khi FED tăng lãi suất thì giá trị USD sẽ tặng, như vậy giá vàng sẽ giảm, cơ hội mua của bạn đến rồi.
Đầu tư vàng khi sản lượng vàng trên thế giới giảm
Vàng là một trong những kim loại quý có giới hạn, và sản lượng trên thế giới ngày càng giảm mạnh. Vậy nên khi sản lượng giảm nghĩa là nguồn cung giảm, trong khi đó nhu cầu tăng thì giá vàng sẽ tăng lên. Vậy nên khi bạn nhận được dấu hiệu sản lượng đang giảm trên toàn cầu, thì có thể bắt đầu mua vào bởi trong vài năm tới vàng sẽ trở nê khan hiếm hơn.
Đầu tư vàng khi có những sự bất ổn về chính trị
Việc lựa chọn vàng khi xảy ra các bất ổn chính trị trên thế giới, đặc biệt giữa các nước lớn với nhau là điều bạn không nên bỏ qua. Bởi vì sự bất ổn về chính trị dễ nhận diện hơn so với kinh tế. Bạn sẽ thấy một điều trước khi bất ổn chính trị xảy ra thì giá vàng luôn cao, bởi tâm lý lo lắng chung của nhà đầu tư.
Vậy sau khi các bất ổn chính trị được giải quyết giá vàng sẽ có sự tăng ngoạn mục, nên trước khi các bất ổn xảy ra mọi người có thể chọn mua vàng để đầu tư
Cách phân tích xu hướng giá vàng hiệu quả
Đối với phân tích xu hướng vàng thì chúng ta có thể sử dụng 2 phương pháp sau đây:
+ Phân tích cơ bản: Đó là dựa trên phân tích về dữ liệu, tin tức mới nhất liên quan đến kinh tế, chính trị cũng như những bất ổn trên toàn thế giới. => Áp dụng cho đầu tư vàng dài hạn sẽ thích hợp hơn
+ Phân tích kỹ thuật: Phân tích diễn biến giá trên biểu đồ, thông qua các con số các chỉ số để có thể đưa ra các hướng giá ngắn hạn => Cách phân tích này phù hợp với đầu tư ngắn hạn và lướt sóng
Những cách đầu tư vàng hiệu quả 2022 trên đây của chúng tôi được phân tích dựa trên thời điểm biến động hiện tại của thị trường vàng, mọi người hoàn toàn có thể tham khảo. Tuy nhiên, đối với đầu tư kiến thức cá nhân cực kỳ quan trọng, vậy nên mọi người cần thường xuyên cập nhật kiến thức mới cho mình, đảm bảo hiểu thị trường, hiểu bản thân đang đầu tư như thế nào.
Tìm hiểu thêm:
- Đầu tư vàng online như thế nào để sinh lời hiệu quả cao
- Lạm Phát Nên Mua Vàng Hay Đầu Tư Vào BitCoin
- Các Sàn Vàng Forex Uy Tín Giao Dịch Hợp Pháp tại Việt Nam
