Vay vốn đang trở thành giải pháp tối ưu được nhiều doanh nghiệp lựa chọn để đầu tư và hoạt động kinh doanh. Trong bài viết dưới đây, cùng ngân hàng MB tìm hiểu lợi ích của vay vốn đối với sự phát triển của doanh nghiệp.
Vay vốn ngân hàng là gì?
Vay vốn ngân hàng là hình thức hỗ trợ tài chính khá phổ biến, thường dành cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ. Các doanh nghiệp vay một khoản tiền nhất định từ ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng khác nhằm mục đích phục vụ cho hoạt động sản xuất, kinh doanh. Các khoản vay này có thể ngắn hạn hoặc dài hạn tùy vào phục đích của khoản vay.
Vay vốn ngân hàng là hình thức hỗ trợ tài chính khá phổ biến
Lợi ích của vay vốn mang lại cho doanh nghiệp
Vay vốn ngân hàng là một trong những phương thức hỗ trợ tài chính quan trọng nhất cho sự phát triển của doanh nghiệp. Với việc vay vốn, doanh nghiệp có thể đáp ứng nhanh chóng các nhu cầu vốn cần thiết để mở rộng hoạt động kinh doanh, nâng cao năng lực cạnh tranh và thúc đẩy tăng trưởng. Dưới đây là một số lợi ích của vay vốn đối với doanh nghiệp:
Giải quyết hiệu quả các vấn đề về dòng vốn lưu động
Dòng vốn lưu động đóng vai trò then chốt trong hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp, đảm bảo khả năng thanh toán các khoản ngắn hạn và duy trì hoạt động sản xuất kinh doanh suôn sẻ. Tuy nhiên, trong thực tế, nhiều doanh nghiệp thường xuyên đối mặt với vấn đề thiếu hụt dòng vốn lưu động do chu kỳ kinh doanh dài nhưng doanh thu thu về chậm, do tính chất mùa vụ của ngành kinh doanh hay tồn kho hàng hóa quá nhiều.
Vay vốn giúp giải quyết vấn đề về dòng vốn lưu động hiệu quả
Khi doanh nghiệp thiếu hụt vốn lưu động, việc vay vốn doanh nghiệp giúp cung cấp nguồn vốn kịp thời để thanh toán các khoản ngắn hạn, duy trì hoạt động sản xuất kinh doanh và tránh rơi vào tình trạng vỡ nợ.
Quản lý hiệu quả dòng tiền và chu kỳ tài chính
Vay vốn giúp doanh nghiệp có thêm nguồn vốn để đáp ứng nhu cầu chi trả cho các hoạt động kinh doanh như mua hàng hóa, trả lương, và chi phí vận hành hàng ngày, đặc biệt là trong giai đoạn đầu tư hoặc khi doanh thu thu về chậm. Từ đó, doanh nghiệp có thể quản lý và điều tiết nguồn tiền một cách hợp, đảm bảo hoạt động kinh doanh diễn ra liên tục và suôn sẻ.
Tăng cường vốn kinh doanh
Việc vay vốn ngân hàng giúp doanh nghiệp tăng cường vốn kinh doanh. Khi có thêm nguồn vốn, doanh nghiệp có thể mở rộng quy mô hoạt động, đầu tư vào công nghệ mới, mua sắm thiết bị hiện đại và nâng cao năng lực sản xuất. Điều này giúp tăng khả năng cạnh tranh và đáp ứng nhu cầu của khách hàng.
Việc vay vốn ngân hàng giúp doanh nghiệp tăng cường vốn kinh doanh
Vay hạn mức cao với lãi suất vay vốn thấp
Nhiều ngân hàng và tổ chức tài chính hiện nay hỗ trợ doanh nghiệp vay hạn mức cao lên đến 100% tổng nhu cầu vốn của dự án sản xuất kinh doanh. Thông thường, với hình thức vay tín chấp thì các doanh nghiệp vừa và nhỏ chỉ có thể vay được ở mức 2 – 5 tỷ đồng. Tuy nhiên, con số này sẽ được nâng lên cao hơn nếu doanh nghiệp đó chứng minh năng lực kinh doanh tốt và kế hoạch sử dụng nguồn vốn hiệu quả.
Đặc biệt, các khoản vay vốn ngân hàng thường có lãi suất thấp hơn so với các hình thức vay vốn khác. Ví dụ như vay ngắn hạn có mức lãi suất từ 5.0% đến 9.0% mỗi năm, còn vay vốn trung, dài hạn thì dao động khoảng 7.0% đến 11%.
Nhận tư vấn tài chính trực tiếp từ ngân hàng
Một lợi ích không thể thiếu của việc vay vốn là được nhận tư vấn tài chính trực tiếp từ ngân hàng. Ngân hàng sẽ cung cấp thông tin chi tiết về các khoản vay, điều kiện và lãi suất tương ứng. Bên cạnh đó, ngân hàng cũng sẽ hỗ trợ tư vấn tài chính và gợi ý các phương pháp vay vốn phù hợp với doanh nghiệp cũng như cách thức vay hiệu quả.
Ngân hàng sẽ cung cấp thông tin chi tiết về các khoản vay cho doanh nghiệp
Doanh nghiệp cần đáp ứng những điều kiện gì khi vay vốn?
Để có thể vay vốn từ ngân hàng, doanh nghiệp cần đáp ứng đủ các điều kiện như sau:
- Doanh nghiệp phải thành lập hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam, có Giấy phép đăng ký kinh doanh còn hiệu lực.
- Người đại diện theo pháp luật của doanh nghiệp có đủ năng lực hành vi dân sự.
- Doanh nghiệp không thuộc diện bị hạn chế hoặc cấm vay vốn ngân hàng theo quy định của pháp luật.
- Có mục đích sử dụng nguồn vốn minh bạch, rõ ràng.
- Có kế hoạch trả nợ với tỷ lệ rủi ro thấp.
- Đảm bảo tài sản phù hợp với yêu cầu của ngân hàng/tổ chức tài chính.
- Doanh nghiệp có tình hình tài chính lành mạnh, hiệu quả kinh doanh ổn định và có đủ khả năng trả nợ vay, lãi theo đúng cam kết.
Để vay vốn, daonh nghiệp cần có mục đích sử dụng nguồn vốn minh bạch, rõ ràng
Lưu ý, mỗi ngân hàng sẽ có những quy định và yêu cầu cụ thể về điều kiện vay vốn riêng. Vì thế, doanh nghiệp cần tìm hiểu kỹ thông tin của các ngân hàng trước khi quyết định vay vốn.
Lời kết
Vay vốn không chỉ là một phương pháp quan trọng để đẩy mạnh sự phát triển của doanh nghiệp, mà còn là một cách để thúc đẩy nền kinh tế và tạo công ăn việc làm. Vì vậy, việc hiểu rõ lợi ích của vay vốn và biết cách áp dụng nó vào hoạt động kinh doanh sẽ giúp các doanh nghiệp phát triển và thành công hơn trong thị trường kinh doanh cạnh tranh hiện nay. Nếu còn thắc mắc gì liên quan đến vay vốn như tài khoản doanh nghiệp là gì, có thể dùng tài khoản doanh nghiệp để vay vốn được không,… thì đừng ngần ngại liên hệ với ngân hàng MB qua hotline 1900 545 426 để được giải đáp chi tiết nhé!
