Nhiều nhà đầu tư hiện nay vẫn còn chưa phân biệt được đầu tư phái sinh khác với đầu tư cổ phiếu ra sao, cũng như ưu điểm và cách đầu tư hình thức này có dễ dàng không. Muốn đầu tư phải làm sao? Để giúp bạn hiểu thêm về đầu tư phái sinh là gì, những kiến thức đầu tư đúng đắn hiệu quả của nganhangaz dưới đây sẽ giúp bạn giải đáp các thắc mắc trên.
Đầu tư phái sinh là gì
Phái sinh là gì
Phái sinh là thuật ngữ trong ngành tài chính, trong tiếng anh gọi là Derivative, hay được giới chuyên môn gọi là Chứng khoán phái sinh, đây là một công cụ tài chính có giá trị tương đương với các thực thể cơ sở như các loại tài sản, chỉ số, hay lãi suất, và bản thân nó không có giá trị nội tại.
Phái sinh được thể hiện dưới nhiều kiểu hình thức hợp đồng, đầu tư phái sinh tức là mọi người chuyển giao số lượng tài sản cơ sở xác định tại một thời diểm xác định trong tương lai ở mức giá nhất định, với điều kiện hai bên xác định mức giá, thời gian, số tiền và nghĩa vụ từ hai phía.
Tại thị trường Việt Nam, khi giao dịch chứng khoán phái sinh là bạn đặt cược vào mức giá tăng hoặc giảm của một chỉ số tài sản nhất định, nếu xu hưởng thay đổi đúng như kỳ vọng thì bạn sẽ kiếm được lời, còn ngược lại thì thua lỗ, và sản phẩm phái sinh này thường được gọi là hợp đồng tương lai.
Ý nghĩa của đầu tư phái sinh
Đầu tư phái sinh là đầu tư vào chỉ số của một loại tài sản nhất định, trên cơ sở dựa vào sự tăng giảm của thị trường để kiếm lời, các nhà đầu tư thường lựa chọn phái sinh bởi nhiều yếu tố như
- Đầu tư phái sinh có thể hạn chế được những rủi ro biến động của giá trị tài sản cơ sở
- Nhà đầu tư cũng có thể sử dụng được đòn bẩy để nâng cao lợi nhuận
- Thời gian đầu tư phái sinh không bị hạn chế T+ như cơ sở
So sánh đầu tư phái sinh và đầu tư cổ phiếu
Đầu tư phái sinh khác đầu tư cổ phiếu ở thời hạn đầu tư, đối với cổ phiếu, đầu tư vô thời hạn, các nhà đầu tư nắm giữ cổ phiếu và nhận cổ tức từ công ty phát hành, tùy vào nhu cầu của nhà đầu tư nắm giữ cổ phiếu mãi mãi hay bán ra để thu lời.
Đối với đầu tư phái sinh thì các nhà đầu tư cần phải thực hiện các hợp đồng có kỳ hạn tỏng tương lai xác định, tức là đầu tư trong một khoản thời gian ngắn hoặc dài nhất định để thu lời.
Bên cạnh đó, đầu tư cổ phiếu cần nguồn vốn mạnh hơn so với phái sinh, đòi hỏi nhà đầu tư có đủ tiền để sở hữu cổ phiếu. Riêng đối với đầu tư phái sinh thì nhà đầu tư không cần phải sở hữu tài sản cơ sở mà chỉ cần một số tiền vừa đủ để ký quỹ và thực hiện thanh toán mỗi ngày.
Phân loại phái sinh hàng hóa trong đầu tư
Trong giao dịch đầu tư phái sinh hàng hóa, được chia thành 4 loại chứng khoán phái sinh phổ biến trên thị trường như sau
- Hợp đồng kỳ hạn ( Forward): là sự thỏa thuận mua bán các loại tài sản cơ sở trong tương lai với một mức giá xác định trước thời điểm ký kết hợp đồng.
- Hợp đồng tương lai: Là thỏa thuận mua bán các loại tài sản cơ sơ theo một mức giá chuyển giao tại thời điểm có hiệu lực trong tương lai
- Hợp đồng quyền chọn: là hợp đồng cho phép người giữ nó được mua/bán tài sản cơ sở vào một thời điểm nhất định trong tương lai với mức giá được xác định trước
- Hợp đồng hoán đổi: là hợp đồng trao đổi giữa hai bên để đổi lấy dòng tiền này cho một dòng tiền khác của đối phương.
Tuy nhiên đầu tư phái sinh tại Việt Nam chỉ phổ biến sản phẩm hợp đồng tương lai và hầu hết các nhà đầu tư đều dựa vào sự tăng giảm của giá trị tài sản để tìm kiếm lợi nhuận.
Ưu điểm của đầu tư phái sinh
Chứng khoán phải sinh là hình thức đầu tư mà hiện nay nhiều người lựa chọn và ưu tiên hơn so với cơ sở, bởi những ưu điểm và lợi ích mang đến cho nhà đầu tư như sau
- Giảm thiểu được rủi ro biến động giá thị trường, giúp nhà đàu tư dự đoán được mức giá xác định trong tương lai dễ dàng hơn nhờ những công cụ phân tích thị trường
- Có khả năng bán không chứng khoán ngay khi không sở hữu tài sản cơ sở
- Tính thanh khoản cao trong chứng khoán phái sinh do được niêm yết và tập trung trên sàn chứng khoán
- Nhà đầu tư có lợi thế khi có thể tận dụng đòn bẩy tài chính trong giao dịch để gia tăng lợi nhuận
Tuy nhiên không riêng gì những ưu điểm khi đầu tư mà chứng khoán phái sinh cũng có những hạn chế mà nhà đầu tư cần phải đổi mặt như những biến động của thị trường, tình hình kinh doanh của doanh nghiệp và các yếu tố tác động trên thị trường chứng khoán.
Đầu tư phái sinh có an toàn không
Nhiều nhà đầu tư cũng khá e ngại khi đầu tư chứng khoán phái sinh bởi không biết rõ được nó có đảm bảo an toàn không, bởi thị trường hiện nay có 2 thị trường chứng khoán phái sinh là thị trường Việt Nam và thị trường phái sinh quốc tế. Về cơ bản thì đầu tư phái sinh cũng được xem là an toàn đối với nhà đầu tư khi hạn chế được những rủi ro về biến động giá cả của thị trường chứng khoán.
Nhưng mặt khác các nhà đầu tư mới vẫn chưa thật sự hiểu rõ được công cụ phái sinh mới mẻ này nên dễ bị nhiều tổ chức, cá nhân lợi dụng để trục lợi. Bên cạnh đó thị trường quốc tế xuất hiện nhiều nhà mối giới khác nhau cạnh tranh, chưa kể không được cấp phép từ tổ chức tài chính nào. Vì vậy việc đầu tư phái sinh hiện nay mặc dù khá hấp dẫn những cũng khá rủi ro.
Để đảm bảo an toàn thì khi lựa chọn nhà môi giới và thị trường phái sinh đầu tư, bạn cũng cần phải tìm hiểu kỹ cũng như tham khảo ý kiến đánh giá từ nhiều nguồn và chuyên gia trong ngành, phần nào hạn chế được những rủi ro về lừa đảo cũng như trục lợi từ kẻ gian.
Cách đầu tư chứng khoán phái sinh cho người mới
Mở tài khoản đầu tư phái sinh tại công ty chứng khoán
Để tham gia đầu tư phái sinh, trước tiên bạn phải tạo cho mình tài khoản đầu tư, tuy nhiên điều kiện để tham gia thị trường phái sinh thì nhà đầu tư cần phải có được tài khoản chứng khoán cơ sở. Vì vậy nếu như bạn là nhà đầu tư mới thì cần phải đồng thời mở hai tài khoản chứng khoán cơ sở và chứng khoán phái sinh.
Mở tài khoản đầu tư phái sinh tại thị tường Việt Nam cần thông qua các công ty chứng khoán, hay còn gọi là nhà môi giới chứng khoán, mỗi công ty sẽ có quy định khác nhau về cách đăng ký tài khoản. bạn hay tìm hiểu cho mình một công ty chứng khoán uy tín và bắt đầu mở tài khoản đầu tư phái sinh.
Tìm hiểu cách mở tài khoản chứng khoán các công ty tại đây 👉 Nên mở tài khoản chứng khoán ở đâu
Nộp tiền ký quỹ ban đầu cho công ty
Sau khi đã tạo được tài khoản đầu tư phái sinh thì nhà đầu tư cần phải nộp tiền ký quỹ ban đầu.
Ký quỹ trong chứng khoán chính là sử dụng đòn bẩy trong giao dịch để hoạt động đầu tư có hiệu quả hơn, gia tăng mức sinh lời từ khoản đầu tư cao hơn gấp nhiều lần so với việc chỉ sử dụng vốn ban đầu của mình.
Tỷ lệ ký quỹ của các công ty chứng khoán thường dao động trong khoản 15% – 20%, sai khi ký quỹ thì mọi người có thể dùng tỷ lệ đòn bẫy để mở rộng khối lượng giao dịch với vốn đầu tư thấp, nâng cao mức lợi nhuận kiếm được. Tuy nhiên khi sử dụng đòn bẩy thì cá nhân nhà đầu tư cũng phải chấp nhận đối mặt với những rủi ro có thể xảy ra.
Cài đặt phần mềm đầu tư phái sinh
Nếu bạn đã chuẩn bị được các bước ban đầu rồi, thì tiếp theo cần cài đặt phần mềm chứng khoán để có thể giao dịch trực tuyến, tùy theo công ty chứng khoán bạn chọn là gì thì sẽ tải phần mềm chứng khoán riêng của công ty.
Phần mềm đầu tư chứng khoán phái sinh bao gồm những tính năng sau
- Mở và đóng vị thế của một chứng khoán phái sinh, với giao dịch ký quỹ, bạn có thể mở rộng vị thế của mình trên thị trường
- Phần mềm cho phép nạp rút tiền từ tài khoản ngân hàng dễ dàng
- Quản lý tài khoản và kiếm tra thông tin tài khoản, vị thế giao dịch, số dư
- Cung cấp các công cụ phân tích diễn biến thị trường chứng khoán như đồ thị, bảng giá….
Đặt lệnh mua bán chứng khoán phái sinh
Sau đó, bạn chỉ cận dựa vào những phân tích thị trường và kiến thức của bản thân để đặt lệnh giao dịch phái sinh trên phần mềm. Đối với giao dịch phái sinh thì nhà đầu tư cần dựa trên sự tăng giảm giá của một loại tài sản nhất định và sự đoán xu hướng giá trong tương lai.
- Nếu vị thể mở trùng khớp với xu hướng giá trong thời điểm tương lai thì nhà đầu tư sẽ kiếm được lời
- Nếu vị thế mở sai với xu hướng giá biến đối trong thời điểm tương lai thì nhà đầu tư sẽ bất đi khoản tiền mở một vị thế
- Đối với giao dịch đòn bẫy thì nếu thắng lệnh, số tiền nhận được sẽ nhiều hơn số vốn bỏ ra ban đầu, nếu thua lệnh thì bạn phải mất số tiền cược tương đương với tỉ lệ đòn bẩy đã mở tại thời điểm ban đầu.
Vì vậy đối với đầu tư phái sinh thì mọi người cần nắm rõ kiến thức giao dịch, nó không giống với thị trường chứng khoán cơ sở ( bạn mua giá cổ phiếu rẻ và chờ tăng giá để bán lấy lời). Ở đây thị trường phái sinh cũng sẽ biến động giá thất thường và nhà đầu tư cần dựa trên những bước sóng biến động, thị trường tác động đến loại hàng hóa đó, cũng như cách phân tích đồ thị để phán đoán đúng được xu hướng giá xảy ra trong tương lai.
Nếu bạn muốn đầu tư phái sinh hiệu quả và có lời, thì cần phải trang bị kiến thức giao dịch cho mình thật vững chắc, cũng như tìm hiểu kỹ về loại hàng hóa phái sinh đó để nắm được phần thắng.
Đầu tư phái sinh ở đâu an toàn
Không chỉ riêng các công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ đầu tư phái sinh cho mọi người, mà trên thị trường còn có các sàn môi giới chứng khoán an toàn cho phép nhà đầu tư giao dịch phái sinh, tùy theo nhu cầu mọi người có thể lựa chọn sàn giao dịch phái sinh đúng với tiêu chí của mình.
Đầu tư phái sinh tại các sàn Forex quốc tế
Các sàn forex quốc tế hiện nay khá được cộng đồng nhà đầu tư quan tâm và ưa chuông, bởi không chỉ hỗ trợ giao dịch các công cụ phái sinh, mà các loại tài sản trên các sàn forex còn rất đa dạng, phí giao dịch tương đối, phù hợp với tiêu chí của nhiều nhà đầu tư.
Ưu điểm khi giao dịch phái sinh trên sàn forex
- Hỗ trợ ngôn ngữ tiếng Việt giúp cho nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận với công cụ phái sinh
- Sở hữu nhiều giấy phép của cơ quan tài chính quốc tế như FCA, CySEC, ASIC…
- Đa dạng nền tảng đầu tư
- Tỷ lệ đòn bẩy cao 1: 500
- Nhiều loại tài sản trên thị trường
- Tính thanh khoản cao
Đối với các sàn forex thì công cụ phái sinh thường xuất phát từ quốc tế, khả năng gặp phải rủi ro về lừa đảo và cháy tài khoản cũng khá cao, nên mọi người cần cẩn trọng khi lựa chọn sàn forex uy tín để đầu tư phái sinh.
Bên cạnh đó thì nhược điểm của các sàn forex này là phí giao dịch cũng tương đối cao, khá nhiều phí phát sinh trong quá trình giao dịch, nên nếu mọi người có như cầu với chứng khoán phái sinh quốc tế thì có thể tham khảo qua các sàn forex.
Tham khảo các sàn forex uy tín tại đây 👉 Top 10 sàn forex uy tín nhất thế giới
Đầu tư phái sinh tại công ty môi giới chứng khoán Việt Nam
Nếu đầu tư phái sinh tại thị trường Việt Nam, thì mọi người có thể tham khảo các công ty môi giới chứng khoán nổi tiếng trên thị trường được nhiều nhà đầu tư đánh giá cao.
Ưu điểm của các nhà môi giới chứng khoán Việt Nam
- Mức độ uy tín và an toàn cao
- Tỷ lệ đòn bẩy trung bình
- Cung cấp nhiều công cụ phân tích thị trường
- Chế độ bảo mật thông tin người dùng tốt
- Phí giao dịch thấp, một số sàn miễn phí giao dịch cho người dùng
Tuy nhiên đối với sàn chứng khoán trong nước thì công cụ không được đa dạng so với thị trường quốc tế, các loại tài sản trên sàn cũng còn khá hạn chế và tính thanh khoản tương đối chứ không cao như quốc tế.
Tham khảo thêm: Top công ty chứng khoán lớn nhất Việt Nam
Kiến thức đầu tư phái sinh cơ bản
Khi đầu tư phái sinh, không chỉ đơn giản là giao dịch mua và bán để kiếm lợi nhuận, mà bạn cần phải có kiến thức về đầu tư để đạt được hiệu quả trong giao dịch. Giao dịch chứng khoán phái sinh không giống với cổ phiếu, thị trường biến động sẽ giúp bạn giao dịch hiệu quả hơn, với những kiến thức cơ bản dưới đây, hãy vạch cho mình một chiến lược đầu tư để thu về lợi nhuận khủng.
Xem xét giá của hợp đồng phái sinh
Giá chính là yếu tố quan trọng trong một giao dịch, khi tiến hành đầu tư phái sinh trên sàn thì bạn cần nghiên cứu thị trường cũng như xu hướng hiện tại trước khi vào lệnh. Đặc biệt bạn cần có những kế hoạch mua và bán hợp đồng phái sinh đúng thời điểm giá tốt nhất để thu về tối đa lợi nhuận.
Trên thị trường phái sinh, bạn có thể kiếm lợi thì 2 chiều tăng giảm của giá cả các hợp đồng, vì vậy hay cân nhắc lựa chọn khi giá đang ở giai đoạn tốt để xuống lệnh.
Vạch ra chiến lược đầu tư
Đầu tư phái sinh chính là đầu tư các chiến lược trên thị trưởng chứng khoán, bạn cần có những chiến lược để bám sát vào diễn biến của thị trường để ra vào lệnh đúng lúc.
Các chiến lược hiện nay mà nhiều nhà đầu tư thường sử dụng mà bạn có thể tham khảo như: giao dịch theo trend, lướt sóng, giao dịch trong ngày….
Khi có chiến lược đầu tư thì hãy kết hợp với phân tích biểu đồ giá, nắm rõ các bước sóng tăng giảm trong thời điếm trước đó để dự đoán xu hướng giá mới trong tương lai, từ đó có quyết định hiệu quả.
Quản lý rủi ro và quản lý nguồn vốn
Đây là hai yếu tố quan trong khi đầu tư phái sinh, bởi bất kỳ một kênh đầu tư nào cũng đều tiềm ẩn những rủi ro mà nhà đầu tư phái đối mặt, vì vậy bạn hãy lập kế hoạch dự phòng nếu có rủi ro xảy ra để kịp thời điều hướng giao dịch sao cho mức độ tổn thật xuống mức thấp nhất.
Mặt khác, hay quản lý nguồn vốn bạn bỏ ra để đầu tư vào giao dịch phái sinh, đừng để những cảm xúc tiêu cực chi phối, nếu cảm thấy thơi điểm đó cảm xúc của bạn lấn át những phân tích đúng đắn thì hãy dừng lại, đừng tiếp tục giao dịch nhằm hạn chế các rủi ro thêm.
Nguồn vốn sử dụng hiệu quả chính là đa dạng hóa danh mục đầu tư, để khi vị thể này mất đi thì bạn vẫn còn những vị thế mở khác bù lại, không nên tập trung hết vốn vào một danh mục đầu tư.
Đầu tư bằng nguồn tiền nhàn rỗi
Điều quan trong mà mỗi nhà đầu tư cần phải nắm rõ, chính là không nên vay tiền đầu tư hoặc dùng số tiền trang trải cho kinh tế gia đình đem đi đâu tư, nếu tình huống này rủi ro xảy ra thì sẽ ảnh hưởng đến cuộc sống của bạn.
Hãy dùng số tiền nhỉnh ra nhàn rỗi để thực hiện đầu tư, cho dù có không may thua lỗ thì cũng không ảnh hướng đến tài chính kinh tế hiện tại của gia đình bạn.
Trên đây là những kiến thức đầu tư phái sinh là gì? Cách đầu tư hiệu quả cho người mới? Giúp bạn hiểu hơn về giao dịch chứng khoán phái sinh trên thị trường. DÙ đây là kênh đầu tư mang lại hiệu quả cao và lợi nhuận tốt, nhưng bạn hãy trang bị cho mình những kiến thức về đầu tư và giao dịch trên thị trường trước khi đặt bút kỳ vào hợp đồng mở tài khoản chứng khoán giao dịch trên sàn.
