Có người nói rằng, sự phát triển của ngành tài chính cũng là lịch sử phát triển của ngành giám sát. Là một ngành “gần gũi” với tiền bạc, nếu không có sự giám sát để kiểm soát con người thì sẽ không có sự an toàn nào cả. Vì vậy, trong ngành ngoại hối, khi nói đến các sàn uy tín, không thể tránh khỏi việc nhắc đến giám sát tài chính. Tuy nhiên, trên thị trường có rất nhiều cái tên cơ quan quản lý, đúng sai khiến người dùng nhập môn phải choáng váng.
Do đó, hôm nay chúng ta sẽ cùng đánh giá từ hai chiều để xem đâu là sàn được quản lý chặt chẽ và an toàn nhất.
1. Giấy phép quy định xác định cường độ giám sát
Hiện nay trên thị trường có bao nhiêu cơ quan quản lý?
Số lượng cơ quan quản lý quốc tế được WikiFX chứng nhận là 60.
Nhưng ở đây chúng tôi đã chia các cơ quan quản lý quốc tế thành 5 nhóm, trong đó Nhóm 1 và 2 là nhóm cơ quan quản lý tốt nhất hiện nay, và những nhóm về sau là các cơ quan quản lý chưa được hiệu quả.
Giám sát hoàn chỉnh có nghĩa là tất cả các khía cạnh đều phải chịu sự giám sát, chẳng hạn như FCA của Anh, ASIC của Úc, NFA của Mỹ, đặc biệt là FCA của Anh, việc áp dụng là khó nhất, chu kỳ dài nhất và việc giám sát là nghiêm ngặt nhất. Hầu hết các sàn Forex uy tín và an toàn nhất đều chịu sự quản lý của các cơ quan nằm trong Nhóm 1 và 2.
Dưới đây, chúng tôi sẽ liệt kê giấy phép của các sàn tốt nhất hiện nay cho bạn:
Từ quan điểm an toàn, các sàn có giấy phép FCA là lựa chọn tốt nhất. Ví dụ như sàn EBC , ngoài sự giám sát của FCA còn có nhận sự giám sát từ ASIS.
Vì vậy ở mục này, chúng ta rút ra kết luận như sau EBC > Exness > TMGM, XM và IC Markets.
2. Giám sát chặt chẽ không thể tách rời các tài khoản ngân hàng được quản lý
Mặc dù sở hữu giấy phép quản lý chặt chẽ là đảm bảo an toàn cho khách hàng, nhưng cũng cần chú ý đến thông tin của tài khoản lưu ký quỹ.
Trong trường hợp bình thường, các cơ quan quản lý chỉ giám sát các ngân hàng ở nước họ, nên tài khoản lưu ký quỹ chung cũng được mở tại các ngân hàng ở nước sở tại. Điều đó có nghĩa là, nếu một tổ chức được FCA cấp phép có một hoặc nhiều giấy phép ở nước ngoài cùng một lúc, tổ chức đó có thể ủy thác tiền của người dùng vào tài khoản ngân hàng nước ngoài, vì vậy thứ mà nhà đầu tư mở không phải là tài khoản FCA mà là tài khoản nước ngoài.
Có hai phương pháp kiểm tra như sau:
- Kiểm tra xem thông tin tài khoản ngân hàng đăng ký tại thời điểm nạp tiền có khớp với thông tin tài khoản ngân hàng tại thời điểm rút tiền hay không. Nếu chúng nhất quán thì về cơ bản chắc chắn rằng tài khoản tách biệt đã được sử dụng.
- Sử dụng thông tin chuyển khoản ngân hàng để trực tiếp xác minh xem sàn ngoại hối đã chọn có sử dụng tài khoản riêng biệt hay không.
Thông tin cụ thể không thuận tiện để hiển thị, nhưng từ kết quả điều tra của chúng tôi, tất cả các sàn chính về cơ bản đều đáp ứng các yêu cầu về quyền giám sát quỹ độc lập. Vì vậy chúng tôi đã chọn một khía cạnh khác để giúp bạn đưa ra nhận định: tốc độ nạp và rút tiền.
Nếu các tài khoản tách biệt thực sự, sàn sẽ không thể truy cập vào tiền của người dùng và tốc độ gửi và rút tiền tương đối nhanh. Cụ thể, tôi đã thực hiện đánh giá như sau:
Trong số 5 sàn được chọn, thời gian nạp tiền của hầu hết các sàn đều rất nhanh (trong vòng 2-5 phút).
Nhưng thời gian rút tiền lại khác, ngoại trừ EBC và Exness có thể rút tiền trong vòng 1 giờ, các sàn khác về cơ bản cần nửa ngày hoặc một ngày. IC Markets chậm hơn hẳn và vẫn chưa thấy tiền về tài khoản sau 3 ngày làm việc. Câu trả lời do IC Markets đưa ra là 1-5 ngày làm việc.
Nhìn chung, các sàn chính thống lớn về cơ bản đáp ứng các yêu cầu quy định về cách ly quỹ. Tuy nhiên, có sự khác biệt về tốc độ nạp/rút tiền và có thể có mối quan hệ tương đối lớn với các ngân hàng hợp tác với các sàn lớn.
Nếu tài khoản ký quỹ được mở ở ngân hàng hàng đầu thì tốc độ gửi và rút tiền sẽ nhanh hơn. Ví dụ: EBC mở tài khoản ký quỹ tại Ngân hàng Barclays ở Anh: Nơi tài khoản được giám sát, tương đương với có được bảo hiểm kép vì sự an toàn của khách hàng.
Tuy nhiên, nếu là ngân hàng vừa và nhỏ ở cấp 2 hoặc cấp 3 thì thời gian tiền về tài khoản có thể cao hơn rất nhiều, cộng với nhu cầu phát triển kinh doanh nên khả năng giám sát tổng thể không mạnh bằng các ngân hàng cấp 1.
Vì vậy ở mục này, chúng ta đưa ra kết luận như sau: EBC và Exness > XM > TMGM > IC Markets.
Hai điểm trên về cơ bản là cách để các nhà đầu tư thông thường xác định việc giám sát sàn. Từ đó cho thấy, EBC có hiệu suất tổng thể tốt hơn. Ngoài việc có hai giấy phép được quản lý đầy đủ hàng đầu là FCA và ASIC, sàn còn hoạt động rất tốt trong việc lựa chọn ngân hàng giám sát, tốc độ nạp/rút tiền.
Kết luận: Tất nhiên, việc lựa chọn sàn giao dịch chưa bao giờ là một quá trình đơn giản. Hy vọng từ những thông tin bên trên sẽ giúp được bạn phần nào trong quá trình lựa chọn sàn forex an toàn để đầu tư.
