Bỗng nhiên có một số tiền bất ngờ được chuyển vào tài khoản của mình mặc dù không có giao dịch với ai và có thông báo trước từ người gửi, thì chúng ta làm sao biết ai chuyển tiền cho mình đây? Điều này rất nhiều người thắc mắc, bởi vì nó không đơn thuần là nhận tiền từ người không quen, mà còn kéo theo các vấn đề có thể rất nghiêm trọng. Nhân đây nganhangaz sẽ giải đáp cho bạn một cách cụ thể nhất.
Làm sao biết ai chuyển tiền cho mình?
Khi bạn dùng thẻ Vietcombank, Agribank, Vietinbank,… hay bất cứ ngân hàng nào thì cũng có thể gặp phải tình huống đặc biệt này. Tức là có ai đó chuyển tiền vào tài khoản mà mình không biết đó là người nào. Vậy thì làm sao để xác định được danh tính của họ?
Dùng SMS banking, Mobile banking hoặc Internet banking
Một số ngân hàng có thể cung cấp thông tin người chuyển tiền qua dịch vụ tiện ích SMS banking hoặc Internet banking nên bạn có thể thực hiện một trong những các như:
+ Kiểm tra thông tin người gửi tiền trên tin nhắn biến động số dư của SMS banking.
+ Truy cập Mobile banking hoặc Internet banking, vào xem lịch sử giao dịch, xem chi tiết người chuyển, ngân hàng, số tiền chuyển.
Trong trường hợp ngân hàng bạn đang dùng không cung cấp thông tin người chuyển cụ thể mà chỉ có số tài khoản người chuyển, để biết được họ tên của người đó thì mình có 1 mẹo như sau:
Mẹo: Bạn thực hiện một giao dịch chuyển tiền với người nhận chính là người vừa gửi tiền cho bạn. Đầu tiên, hãy copy số tài khoản chuyển tiền vừa tra được trên các ứng dụng như đã nói trên, dán vào ô thông tin tài khoản người thụ hưởng.
Sau đó bạn chỉ cần giả vờ chuyển một số tiền nào đó (tốt nhất là 1đ), rồi nhấn ok. Lúc này bạn sẽ thấy tên của người đó hiển thị lên màn hình và hệ thống yêu cầu bạn xác đúng thông tin, bấm đồng ý chuyển tiền. Tất nhiên khi đã biết tên người ấy là ai rồi thì bạn hủy lệnh gửi đi là xong.
Nếu không có SMS banking, Mobile banking, Internet banking
Trong trường hợp này, chúng ta chỉ có thể đến trực tiếp ngân hàng để nhờ nhân viên in sao kê, tìm ra thông tin người chuyển. Bạn phải đến ngân hàng mà mình đăng ký thẻ, ở chi nhánh, văn phòng nào cũng được.
Cùng với việc tra cứu thông tin người chuyển tiền nhầm vào tài khoản của mình thì bạn cũng phải báo với ngân hàng về sự việc nhận một số tiền không rõ nguồn gốc. Sau đó họ sẽ hướng dẫn bạn các bước cần làm tiếp theo.
Xem ngay: Ai có quyền kiểm tra tài khoản ngân hàng
Bị chuyển nhầm tiền vào tài khoản thì phải làm sao?
Đối với việc nhận một số tiền không rõ nguồn gốc, đã hỏi hết người quen hoặc khách hàng nhưng không ai nhận đó là của họ, thì bạn buộc phải báo cáo lên cơ quan chức năng để được xử lý. Tuyệt đối chúng ta không được sử dụng số tiền đó khi nó không phải của mình.
Những việc cần làm
Cách đơn giản nhất là bạn đến ngân hàng, nhờ nhân viên hỗ trợ kiểm tra thông tin người chuyển tiền cho mình. Sau đó, xác định nguồn tiền đó là chuyển nhầm, bạn phải chuyển trả lại người ta. Vấn đề này liên quan đến pháp luật, nếu không cẩn thận có thể bị phạt oan, thậm chí ngồi tù tùy vào mức độ vi phạm và số tiền.
+ Nếu là người quen chuyển nhầm: Bạn liên hệ với người đó, xác nhận chính xác họ vẫn đang là chủ sở hữu của thẻ, rồi chuyển tiền trả lại cho họ (nên gọi điện, call video hoặc gặp trực tiếp chứ không nhắn tin, vì có thể họ bị giả mạo).
+ Nếu bên chuyển nhầm là người lạ: Bạn nhờ ngân hàng liên hệ với khách hàng đó, xác nhận đó là tiền họ gửi, sau đó chuyển trả lại.
Những điều không được làm
Và bạn cũng không được vòi vĩnh việc “hậu tạ” của chủ số tiền khi hoàn trả lại cho họ. Hành vi này được liệt vào dấu hiệu công nhiên chiếm đoạt tài sản, bạn có thể bị tố cáo, khởi kiện.
Hãy xác định ngay từ đầu rằng, số tiền vô lý này không phải của bạn, nếu giữ riêng thì nhiều rắc rối sẽ tìm đến khiến bạn vừa tốn thời gian, lại có nguy cơ dính vào những vụ kiện tụng phức tạp. Tuy nhiên khi trả lại tiền thì phải có giấy tờ, bên làm chứng, lưu trữ thông tin để làm căn cứ tránh những vấn đề nảy sinh phức tạp.
Tóm lại, những điều cực kỳ cần phải tránh khi có người chuyển nhầm tiền cho bạn:
- Rút tiền đó ra để dùng hoặc sử dụng tiền đó giao dịch online
- Im lặng không báo cho cơ quan chức năng, ngân hàng
- Trả lại tiền nhưng vòi vĩnh một khoản tiền hậu tạ
- Trả tiền lại nhưng không có sự làm chứng của bên thứ ba (đặc biệt đối với người lạ)
- Chuyển trả lại vào một số tài khoản khác với tài khoản đã chuyển nhầm đến bạn ban đầu
Đặc biệt, bạn không được cung cấp mã OTP, tên đăng nhập hay mật khẩu ngân hàng cho bất cứ ai kể cả họ tự nhận là người thân của bạn hay nhân viên ngân hàng, công an,…
Những nguyên nhân bị chuyển tiền nhầm vào tài khoản
Chuyển nhầm tiền không phải là chuyện hiếm gặp, nó vẫn thường xảy ra với những ai đang sử dụng dịch vụ ngân hàng nói chung. Nguyên nhân tình huống nhận một khoản tiền “trên trời rơi xuống” này có thể là:
+ Người lạ nhập nhầm thông tin, chưa kiểm tra kỹ mà đã nhấn xác nhận gửi
+ Người quen sơ ý chọn nhầm tên bạn trong danh sách đã lưu để chuyển tiền
+ Các chiêu lừa đảo công nghệ đang phổ biến hiện nay mà nhiều người đã bị
Về trường hợp thứ 3, có rất nhiều chiêu lừa đảo khác nhau, rất tinh vi mà người nhận tiền không dễ gì đề phòng hay đối phó được. Trong tình huống có người chuyển tiền vào tài khoản của bạn rồi gọi điện báo là đã chuyển nhầm, yêu cầu bạn trả lại, thì tuyệt đối không vội vàng làm theo ý họ.
Lúc này bạn phải đến ngân hàng, nhờ sao kê chi tiết giao dịch vừa rồi để xác định ai là chủ tài khoản đã chuyển tiền đến cho mình. Sau đó, hãy yêu cầu người gửi xác minh đúng là họ gửi nhầm chứ không có ý đồ khác. Việc trả lại tiền phải được thông qua ngân hàng, có xác nhận và lưu trữ để đề phòng những vấn đề phát sinh sau này.
Qua bài viết, chúng ta đã biết cách làm sao để biết ai chuyển tiền cho mình và những điều cần làm khi gặp phải trường hợp như vậy. Để tránh rắc rối và dính đến các vấn đề tiền bạc hay vi phạm pháp luật thì hãy bình tĩnh xử lý theo nội dung vừa tham khảo nhé.
Tham khảo các bài viết liên quan
